इंडेक्स फंड क्या है, इसके फायदे | What Is Index Fund In Hindi | Index Fund Kya Hai

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इंडेक्स फंड क्या है – इंडेक्स फंड यह एक तरह का म्यूचुअल फंड है जो पूर्व-निर्धारित मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है।

इंडेक्स फंड वे फंड होते हैं जो किसी दिए गए मार्केट इंडेक्स (जैसे S&P 500) को उसी अनुपात में इंडेक्स बनाने वाले सभी शेयरों को खरीदकर दोहराने की कोशिश करते हैं।

इंडेक्स फंड मैनेजर बाजार को मात देने की कोशिश नहीं करता है बल्कि उसका एकमात्र मकसद बाजार की बराबरी करना है।

इंडेक्स फंड आज बाजार में सबसे अच्छे निवेश साधनों में से एक हैं। कम से कम प्रयास के साथ मार्केट में आने का यह एक बहुत ही आसान तरीका है।

हम यह देखने जा रहे हैं कि इंडेक्स फंड क्या हैं और आप अपने निवेश को बढ़ाने के लिए उनका उपयोग कैसे कर सकते हैं।

इंडेक्स फंड क्या है | What Is Index Fund In Hindi

एक इंडेक्स फंड एक म्यूचुअल फंड है जो उन प्रतिभूतियों में निवेश करता है जो एक निर्दिष्ट बाजार बेंचमार्क इंडेक्स में शामिल हैं, जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500।

इंडेक्स फंड एक तरह का निवेश है जो मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिससे निवेशक को किसी विशिष्ट शेयरों पर शोध और चयन के बोझ के बिना बाजार मे समग्र प्रदर्शन में निवेश करने की अनुमति मिलती है।

यह एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो एक परिसंपत्ति वर्ग में प्रतिभूतियों में निवेश करता है और इंडेक्स की होल्डिंग्स को दोहराता है, जैसे स्टॉक इंडेक्स फंड जो एसएंडपी 500 या ईटीएफ को ट्रैक करता है जो डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज को ट्रैक करता है।

इंडेक्स फंड को निवेश के लिए कम लागत वाला दृष्टिकोण माना जाता है, क्योंकि यह स्टॉक ब्रोकरों को अतिरिक्त शुल्क देने की आवश्यकता को समाप्त करता है।

इंडेक्स फंड कैसे काम करता है?

How Index Fund Work In Hindi – एक इंडेक्स फंड एक डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड है जिसमें इंडेक्स जैसे की Nifty 50, BSE Sensex मे मौजूदा स्टॉक्स मे निवेश करता है।

जो स्टॉक्स, Index मे लिस्टेड है उन्ही स्टॉक मे फंड मैनेजर निवेश करता है। इसका मतलब यह है कि फंड मैनेजर उन्ही शेयरों को नहीं चुन सकता है जो उन्हें लगता है कि इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करेंगे।

वास्तव में, वह उन शेयरों को भी नहीं चुन सकते जो उन्हें लगता है कि जो इंडेक्स से कम प्रदर्शन करेंगे। उसे हर समय इंडेक्स के सभी शेयरों को Index के समान अनुपात में रखना होता है।

हर समय, फंड की निवेश संपत्ति बाजार के लिए एक प्रॉक्सी के रूप में कार्य करते हुए, शेयर बाजार की संरचना को प्रतिबिंबित करती है।

एक इंडेक्स फंड बाजार को मात देने की कोशिश नहीं करता है, बल्कि उसे कॉपी करने की कोशिश करता है।

इंडेक्स फंड के प्रकार

इंडेक्स फंड के प्रकार निम्नलिखित स्वरूप के है;

1. Broad Market Index Funds

ब्रॉड मार्केट इंडेक्स फंड म्यूचुअल फंड हैं जो शेयर बाजार में कुछ सबसे बड़े और सबसे विविध इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए बनाए गए हैं। इन इंडेक्स में Motilal Oswal NIFTY 500 Fund शामिल हैं।

विश्व स्तर पर भी कई इंडेक्स फंड हैं। विल्शेयर 5000 टोटल मार्केट इंडेक्स फंड, रसेल 3000 ईटीएफ और वेंगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड जैसे उदाहरण है।

आसान शब्दों मे इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो विभिन्न उद्योगों और क्षेत्रों में सैकड़ों (कभी-कभी हजारों) कंपनियों की प्रतिभूतियों में निवेश करता है।

2. Equal Weight Index Funds

Equal Weight Index Funds एक निवेश रणनीति है जो किसी इंडेक्स के बाजार पूंजीकरण में कंपनियों के बीच धन को समान रूप से विभाजित करती है।

ऐसा करने से, निवेशक लीवरेज और बाजार की एकाग्रता से जुड़े नुकसान से बचने में सक्षम होते हैं। दूसरे शब्दों में, Equal Weight Index Funds एक शेयर बाजार सूचकांक है जहां सूचकांक के प्रत्येक घटक के पास समान राशि का निवेश होता है।

आइए एक नजर डालते हैं कि यह शेयर बाजार में कैसे चलता है। नीचे Nifty 50 का एक चार्ट है। ध्यान दें कि समान-भारित सूचकांक Nifty 50 की तुलना में अधिक अस्थिर है, लेकिन यह अभी भी उसी प्रवृत्ति का अनुसरण करता है और करता है

3. Factor-Based Or Smart Beta Index Funds

स्मार्ट बीटा इंडेक्स फंड वे फंड होते हैं जिनकी वेटिंग पद्धति पारंपरिक मार्केट-कैप वेटिंग से अलग होती है। सबसे लोकप्रिय स्मार्ट बीटा इंडेक्स फंड वेटिंग विधि समान-भारित इंडेक्स है। एक समान-भारित इंडेक्स फंड में, बाजार में उनके आकार की परवाह किए बिना, प्रत्येक स्टॉक को समान रूप से भारित किया जाता है।

इसका मतलब यह है कि सूचकांक में सबसे बड़ी कंपनी सूचकांक के सबसे छोटे के समान अनुपात का प्रतिनिधित्व करती है। यह दृष्टिकोण मार्केट-कैप वेटिंग के विपरीत है, जो छोटी कंपनियों की तुलना में बड़ी कंपनियों को इंडेक्स में अधिक वजन देता है।

4. International Index Funds

अंतरराष्ट्रीय शेयरों में निवेश करना उतना आसान नहीं है जितना कि आप जिस देश में रहते हैं, उसके स्थानीय शेयरों में निवेश करना। ऐसा इसलिए है क्योंकि जब आप अंतरराष्ट्रीय शेयरों में निवेश करते हैं, तो आप विभिन्न देशों में स्थित कंपनियों में निवेश करते हैं और आपको बाजार की निगरानी करने की आवश्यकता होती है।

दैनिक आधार पर शर्तें। वैश्विक बाजार विदेशी विनिमय दरों और कई कारकों से प्रभावित होते हैं जो आपके लिए अंतरराष्ट्रीय शेयर बाजारों का सावधानीपूर्वक पालन करना मुश्किल बना सकते हैं। इस समस्या का समाधान एक अंतरराष्ट्रीय इंडेक्स फंड में निवेश करना है जो किसी विशेष इंडेक्स जैसे एमएससीआई वर्ल्ड इंडेक्स या एस एंड पी 500 इंडेक्स को ट्रैक करता है।

5. Debt Index Funds

डेट इंडेक्स फंड एक निवेश पूल है, जैसे कि म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड, जिसमें कोर होल्डिंग्स में निश्चित आय निवेश शामिल होता है। ये फंड इक्विटी निवेशकों को बांड जोड़कर अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक तरीका प्रदान करते हैं जो जोखिम को कम करने और उपज बढ़ाने में मदद कर सकते हैं।

Debt, किसी कंपनी या सरकार द्वारा जारी किए गए किसी भी दायित्व के रूप में परिभाषित किया गया है। ऋण आमतौर पर क्रेडिट उत्पादों से जुड़ा होता है, जैसे बांड और ऋण, साथ ही स्टॉक जो संलग्न वारंट या विकल्प के साथ जारी किए जाते हैं।

डेट इंडेक्स फंड्स डेट फंड्स को मोटे तौर पर दो कैटेगरी में वर्गीकृत किया जा सकता है: डेट इंडेक्स फंड्स एक पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं जो एक निर्दिष्ट मार्केट इंडेक्स के रिटर्न और विशेषताओं को दोहराने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

सूचकांक व्यापक आधारित हो सकते हैं, जैसे कि एसएंडपी/निफ्टी, या संकीर्ण आधारित, जैसे Benchmark Government Securities (BGS). इन फंडों का फोकस इंडेक्स के जोखिम और रिटर्न विशेषताओं को दोहराकर आय का एक स्थिर और अनुमानित प्रवाह प्रदान करना है।

FAQ

  1. क्या इंडेक्स फंड म्यूचुअल फंड से बेहतर है?

    इंडेक्स फंड बाजार-औसत रिटर्न चाहते हैं, जबकि सक्रिय म्यूचुअल फंड बाजार से बेहतर रिटर्न प्राप्त करने की कोशिश करते हैं। सक्रिय म्यूचुअल फंड में आमतौर पर इंडेक्स फंड की तुलना में अधिक शुल्क होता है। समय के साथ इंडेक्स फंड का रिटर्न इंडेक्स मार्केट के अनुमानित होता है बल्की सक्रिय म्युचुअल फंड का प्रदर्शन बहुत कम अनुमानित होता है।

  2. क्या इंडेक्स फंड आपको अमीर बना सकते हैं?

    इंडेक्स फंड रिटर्न कमाकर पैसा कमाते हैं। इंडेक्स फंड को स्टॉक मार्केट इंडेक्स के रिटर्न से मेल खाने के लिए बनाया गया हैं, जो कि बड़े नुकसान से बचने और अच्छा प्रदर्शन करने के लिए पर्याप्त Divesification है। जब कम शुल्क को ध्यान में रखा जाता है, तब वे म्यूचुअल फंड से बेहतर प्रदर्शन करने के लिए जाने जाते हैं।

Conclusion

एक इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो किसी विशेष मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है, जैसे कि Nifty 50 और BSE Sensex इंडेक्स। वे आम तौर पर कम लागत वाले होते हैं और शेयर बाजार में व्यापक प्रदर्शन प्रदान करते हैं।

इंडेक्स फंड अक्सर लंबी अवधि के निवेशकों के लिए अनुशंसित होते हैं जो बाजारों का पालन करने और व्यक्तिगत स्टॉक का चयन करने में लगने वाले समय या प्रयास को खर्च नहीं करना चाहते हैं।

उन्हें अन्य प्रकार के फंडों की तुलना में कम जोखिम भरा माना जाता है क्योंकि Active management या व्यापार की कोई आवश्यकता नहीं है।

इंडेक्स फंड के कुछ समर्थकों का कहना है कि वे एकमात्र प्रकार के फंड हैं जिनमें आपको निवेश करना चाहिए। दूसरों का कहना है कि वे कुछ निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं लेकिन अन्य नहीं।

सच्चाई यह है कि वे एक बहुत ही प्रभावी निवेश हो सकते हैं, लेकिन जरूरी नहीं कि वे सभी के लिए सबसे अच्छा विकल्प हों।

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